Bestehen Sie auf klare Antworten:
Finanzberatung: Was bringt mir das? Warum gerade jetzt?
So ungern man sich mit Themen wie Geld, Steuern oder gar Versicherungs herumschlägt, so sehr seht sich jede/r nach Wohlstand und Sicherheit im Leben. Eine Valvero-Finanzberatung ermöglicht es Ihnen, entspannt und ohne Druck den Einstieg in ein Beratung und Betreuung zu finden, durch die Sie getragen werden. Und dies zum genau richtigen Zeitpunkt, nämlich jetzt. Bei einer unabhängigen Finanzberatung werden Ihre Einkommens- und Vermögensverhältnisse mit Bezug auf die jeweilige Lebensphase sowie Ihren Wünschen/Pläne umfassend analysiert. Durch die permanente Suche nach preiswerteren (nicht billigen) Produktlösungen lassen sich kurzfristig bereits beachtliche Vorteile realisieren. Weit mehr Ergebnis lässt sich jedoch mittel- und langfristig realisieren, in dem heute die Weichen richtig gestellt werden, an alle Eventualitäten gedacht wird und vor allem die Lebens- und Leistungsparameter harmonisch aufeinander abgestimmt werden. Eine auf Sie optimal und persönlich zugeschnittene Lösung entsteht dann, wenn alle Facetten Ihres Lebens, Ihre Ziele und auch alle Aspekte rund ums Geld gemeinsam berücksichtigt werden. Das Leben lebt von Veränderung. Manche sind gewollt, andere wiederum betreffen uns, ohne dass wir Einfluss darauf hätten. Wer vorausschauend plant, hat Weitsicht und verliert das Ziel trotz oft vieler Unwegsamkeiten nicht aus den Augen.
Finanzberatung: Ist das nicht nur etwas für Reiche und Grossverdiener?
Wer bereits Vermögen hat, findet bei uns Lösungen, dieses im Wert zu sichern und nachhaltig zu mehren. Für alle, die noch über kein oder nur wenig Vermögen verfügen, ist der konzentrierte und optimierte Umgang mit allen Geldfragen um so wichtiger. Wir von Valvero Finanzberatung holen Sie dort ab, wo Sie sich gerade befinden. Unsere Zugangs-Voraussetzungen sind keine Mindest-millionen-Beträge oder gar 6-stellige Jahreseinkommen, wohl aber Wille und Offenheit, die Zukunft aktiv gestalten und dafür die Finanzen ausrichten zu wollen.
Finanzberatung: Macht das nicht schon mein Versicherungsvertreter und das erst noch gratis?
Die Antwort ist klar „Nein“!
Ein Versicherungsvertreter ist Vertreter der Versicherungen und damit als Arbeitnehmer verpflichtet, die Interessen seiner Versicherungsgesellschaft zu wahren. Ein unabhängier Broker ist per Gesetz dazu verpflichtet, die Interessen des Mandanten gegenüber dem Finanzmarkt und den Gesellschaften zu vertreten. Als unabhängiger Broker steht Valvero Finanzberatung konsequent an Ihrer Seite und prüft, welches Produkt von welchem Anbieter Ihr jeweiliges Bedürfnis zweckmässig und möglichst preiswert abdeckt. Ein Finanzplanungskonzept erstreckt sich weit über den Bereich der reinen Versicherungsvermittlung hinaus (u.a. Steuern, Kapitalanlagen, Vermögensaufbau, Immobilien-finanzierung, Kindervorsorge etc.) und das Volumen an realisierbaren Vorteilen und umsetzbaren Optimierungen ist viel grösser.
Lebensbegleitende Betreuung: Mandanten von Valvero Finanzberatung geniessen das gute Gefühl, jederzeit einen vertrauensvollen Partner für alle Fragen rund um's Geld zur Seite zu haben.
Ist Unabhängigkeit denn wirklich so zentral wichtig?
Auf den ersten Blick betrachtet sehen Finanz- und Versicherungs-produkte innerhalb der gleichen Kategorie sehr ähnlich aus. Sieht man genauer hin, stellt man schnell fest, dass es nicht nur sehr grosse Unterschiede im Preis-/Leistungsverhältnis gibt, sondern dass auch die Leistungsparameter sehr unterschiedlich ausgestaltet sind. Ein angestellter Vertreter einer Bank oder Versicherung ist per Arbeitsvertrag verpflichtet, Ihnen einzig und allein die Produkte seines Arbeitgebers zu empfehlen. Tut er dies nicht, resp. gibt er Ihnen anderweitige Empfehlungen ab, droht ihm die Entlassung.
Der Markt ist kaum überschaubar. Valvero steht an der Seite ihrer
Mandanten und prüft genau, was für sie persönlich gut, profitabel
und strategisch bedeutsam ist.
Nur ein unabhängier Broker, der darüber hinaus nicht durch eine frühere Tätigkeit als Versicherungs- oder Bankberater „vorbelastet“ ist, ist in der Lage, sich an Ihre Seite zu stellen und für Sie die Rosinen am Markt heraus zu picken. Nachdem wir Ihr persönliches Finanzplanungs-Konzept erarbeitet haben, geht es darum, jene Instrumente (Finanz- und Versicherungsprodukte) am Markt ausfindig zu machen, welche Ihre individuellen Bedürfnisse optimal und zum besten Preis-/Leistungsverhältnis abdecken. Dafür steht Ihnen unser gesamtes Markt-Know-How zur Verfügung. Wir arbeiten mit allen renommierten Versicherungsgesellschaften, Krankenkassen und Banken zusammen, Sie als Mandantin und Mandant profitieren davon, dass Ihnen ein ganzes Universum an Möglichkeiten zur Verfügung steht und wir die für Sie besten Vorteilsangebote aussuchen können.
Genügt es nicht, einfach die billigsten Produkte aus dem Internet abzufragen?
Wir sehen einen Unterschied zwischen den Begriffen „billig“ und „preiswert“ und wir stehen stets in der Pflicht, nach den Produkten mit dem besten Preis-/Leistungsverhältnis zu suchen. Das bedeutet, dass wir neben dem Preis u.a. auch folgende Parameter, die mindestens so bedeutsam sind, prüfen:
- Kann mit diesem Produkt der individuelle Bedarf genügend abgedeckt werden?
- Können die Leistungsparameter flexibel den sich verändernden Lebensumständen angepasst werden?
- Werden Leistungen ausgeschlossen, die anderswo (zum selben Preis) eingeschlossen sind?
- Werden Leistungen garantiert oder wird die Leistungserbringung von (willkürlichen) Faktoren abhängig gemacht?
- Wie steht die Gesellschaft im Ranking bezüglich Qualität der Serviceleistungen?
Durch die Lebensmittelbranche haben wir den Begriff „Etikettenschwindel“ kennengelernt. Eine Preiserhöhung wird dort schnell einmal dadurch realisiert, indem vom Inhalt etwas weggenommen wird, der Preis aber gleich hoch belassen wird.
In der Finanzbranche ist dies leider nicht viel anders. Daher macht es viel Sinn, jeweils alle Parameter zu vergleichen und vor allem die Zweckmässigkeit für den eigenen Bedarf in den Vordergrund zu stellen.